第460章 洗钱（1 / 2）

苏木构想出来的这款在线汇款转账平台，终于还是被非法洗钱者们盯上了。

近两年有人开始利用它来对脏钱进行洗白，进而引起联邦税务局的关注，事情渐渐闹大之后，国会发来通知，请苏木前去参加公开听证会。

一封信件当中，罕见用了六个“请”字，言语也比较客气，国会议长，也就是副总统甚至还打来电话试探他的态度，苏木不认为有什么，配合调查本就是应该的事，堵住洗钱漏洞，还能挽回它在人们心目中的声誉。

副总统的态度耐人寻味，背后透露出来的讯息足以说明民主党人对苏木的重视程度。

仔细想想他们重视苏木倒也正常，他在老布什总统任期内，凭借跟布什家族的亲近关系积累到恐怖人脉，在华尔街的人脉关系也很强，加上无数美国人喜欢他，在这即将中期选举的关键时刻，民主党方面不愿意节外生枝，听证会更像是给民众们一个交代。

没有亲自过去，反而让首席执行官艾伦去出席，主要是因为苏木不希望因为自己，而将这件丑闻再次闹大，将电子钱包打上“洗钱工具”的标签。

这款如今全球最大的在线付款服务商，已经拥有四千五百万左右的用户账户，分布于全世界七十多个国家和地区，能够支持十六种货币的支付和收款。

作为国际贸易支付工具，具有用户范围广、资金周转快、操作简便等特点，用户只需要在平台注册账号，并与银行卡绑定，就能开展网上贸易。

违法分子将黑钱通过地下钱庄转出后，再通过他的平台，以雇员报酬的名义或虚构买卖行为转入清洗，银行难以判断交易的真实性，收款时对客户提供材料的审核没有严格规定，仅凭客户口头说明，难以判断资金真实来源。

说起来，监管不力的错误主要在银行方面，作为一款在线收付款工具，工具不会犯罪，只是人们会用它犯罪，国会之所以会参与进来，是因为这个部门具有立法和监督等权力，在线支付系统发展到现在，仍然没有具体的法律约束条文，他们会收集讯息对法律进行补充增改。

这次的听证会对公司有点影响，但是影响不大，毕竟缺乏监管又不是这一家公司造成的，国会哪里敢去招惹那帮银行。

他们之中许多人都在那帮银行里存有“来路不明”的资金或者物品，哪怕银行散播出去一点点消息都足够让他们心惊胆颤，闹到最后只能承认是国会方面存在法律监管漏洞，把错误推到老布什总统头上，皆大欢喜……

苏木办公室里的对话还在继续，他问赫尔伯格说：“有问题的账户有没有查封冻结？”

“嗯，我们正在抽调人手抓紧时间那样做，符合洗钱模型的问题账户被暂时冻结起来了，配合联邦税务局和银行进行调查，某些用户肯定被我们误伤，多少会对公司声誉造成影响，幸好它还没上市。”赫尔伯格依然躺在沙发上，丝毫没有形象可言，他已经是三十多岁的人了，比苏木还大几岁，儿女双全。

“是啊，没有上市，损失和风险全被我一个人承担，大规模误封肯定不行，有没有什么更好的解决办法？”